شارك الرئيس التنفيذي لمجموعة الوطني للثروات، فيصل الحمد، في حلقة نقاشية أقيمت ضمن فعاليات مؤتمر «مستقبل إدارة الأصول في الشرق الأوسط»، الذي نظمته مجموعة فايننشال تايمز العالمية في أبوظبي.

وجمع المؤتمر كبار المسؤولين التنفيذيين من شركات إدارة الأصول الكبرى وصناديق الثروة السيادية والشركات العائلية في منطقة الشرق الأوسط وخارجها، واحتضن المؤتمر العديد من الندوات والجلسات النقاشية واجتماعات الطاولة المستديرة، لبحث فرص نمو إدارة الأصول في هذه المنطقة الديناميكية وسط التحولات الاقتصادية والسياسية العالمية.

وسلط المشاركون الضوء على ما تشهده منطقة الشرق الأوسط من تدفق للثروات، مدفوعاً بهجرة كبيرة للمليونيرات إلى المنطقة، تغذيها الأنظمة الضريبية المواتية ومزايا نمط الحياة فيها، إضافة إلى عدم الاستقرار الجيوسياسي والاقتصادي في مناطق أخرى من العالم، مما جعل المؤسسات وشركات إدارة الأصول تتدفق إلى المنطقة للاستفادة من تجمع الثروة المتنامي فيها.

وأكدت النقاشات خلال المؤتمر أن دول مجلس التعاون الخليجي أظهرت مرونة ملحوظة في التعامل مع التحديات الجيوسياسية، حيث عززت نموها الاقتصادي واستمرت في جذب معدلات استثمار أعلى من المتوسط العالمي، لافتة إلى أنه مع دخول عصر جديد من الاستثمار، فإن دول مجلس التعاون الخليجي مدفوعة بصناديق الثروة السيادية القوية والمشاريع التنموية العملاقة والمبادرات الحكومية الداعمة، مثل رؤية المملكة العربية السعودية 2030، ورؤية أبوظبي الاقتصادية 2030، وأجندة دبي الاقتصادية D33، تمضي قدماً في نموها الاقتصادي وتؤسس لوضع المنطقة ضمن وجهات الاستثمار الرئيسية.

الثروات المالية الموجودة والثروات العالمية القادمة إلى المنطقة تحتاج إلى الخبرات المحلية لإدارتها

وأوضحت أنه مع ما توفره دول مجلس التعاون الخليجي من مزايا لا مثيل لها للتجارة والاستثمار العالميين، وعلى الرغم من إمكانات النمو التي تتمتع بها، فإن ذلك يفرض تحديات على شركات إدارة الأصول في المنطقة، بما في ذلك ندرة العمالة الفنية الماهرة في هذا المجال، والمنافسة الشرسة في هذه الصناعة.

وتناولت النقاشات كيف يمكن أن يضع مديرو الأصول المحليون والدوليون موقع قدم استراتيجي لهم في المنطقة للاستفادة من فرص النمو ومعالجة التحديات التي تواجههم، وسط تشجيع حكومات المنطقة بشكل متزايد لإعادة الأصول إلى الداخل.

الحلقة النقاشية

وخلال مشاركته في جلسة نقاشية حملت عنوان «الاستفادة من هجرة الثروات الكبرى»، أفاد الرئيس التنفيذي لمجموعة الوطني للثروات»، فيصل الحمد، بأن التكنولوجيا لم تعد ميزة، بل أصبحت ضرورة، ومع ذلك فإن عملية انتقال الثروة تتباين بين الأجيال المختلفة، فأصحاب الثروات ليسوا من شريحة واحدة، فهناك شريحة من العملاء تعتمد على العلاقات والتعامل المباشر في إدارة ثرواتهم واستثماراتهم، وأخرى تعتمد على التكنولوجيا بشكل كبير، مما يوجب على شركات إدارة الأصول تلبية احتياجات عملائها المختلفة.

وفيما يتعلق بتأثير هجرة الثروات إلى المنطقة على قطاع إدارة الأصول والخدمات المصرفية الخاصة في الشرق الأوسط عموماً، ودول مجلس التعاون الخليجي تحديداً، أكد الحمد أن من شأن تدفق هذه الثروات، إضافة إلى الثروات المحلية، أن ينعكس إيجاباً على حجم الأصول المدارة من شركات إدارة الثروات في المنطقة، كما أن الكثير منها ستعمل على تطوير خدماتها في ظل المنافسة المتوقعة لكسب عملاء جدد، لا سيما أن شركات إدارة أصول عالمية تسعى أيضاً لتكون لها حصة في إدارة تلك الثروات الموجودة والوافدة إلى المنطقة.

وذكر أن الشركات التي تمتلك إرثاً من الخبرات في إدارة الثروات وكفاءات متميزة في هذا المجال وتنوعاً في الخدمات يلبي احتياجات العملاء المختلفة، وتتمتع بحضور عالمي وشركات استراتيجية مع كيانات عالمية متخصصة، هي الأقدر على استقطاب العملاء الجدد من أصحاب الثروات الوافدة إلى المنطقة.

وبين أنه «بالنسبة لنا في مجموعة الوطني للثروات، فإن علامتنا التجارية تستمد قوتها من اسم وعلامة مجموعة بنك الكويت الوطني الرائدة في المنطقة العالم، لتشكل حالياً أكبر كيان لإدارة الثروات على مستوى الكويت وأحد أكبر الكيانات في هذا القطاع إقليمياً.

وأضاف الحمد: «نحن لا نقدم حلولاً جاهزة، بل نؤمن بأهمية فهم احتياجات كل عميل وأهدافه المالية الخاصة لنبتكر استراتيجية إدارة ثروات مصممة خصوصاً له، وتقوم فلسفتنا الأساسية على وضع العميل في صميم اهتماماتنا، ونسعى لبناء علاقات قوية وطويلة الأمد مع عملائنا».

ولفت إلى الخبرات المتراكمة التي يتمتع بها فريق عمل «الوطني للثروات» «حيث نقدم لعملائنا مجموعة من المزايا الاستثنائية التي تضمن لهم تجربة لا مثيل لها، وتتضمن خدمات شخصية مصممة خصوصاً لتتناسب مع احتياجاتهم الفردية وأهدافهم المالية، يقدمها فريق متخصص من خبراء إدارة الثروات».

وأكد أن «الوطني للثروات» تهدف لأن تكون الشريك الأمثل لعملائها والخيار الأول والموثوق في مجال إدارة الثروات، من خلال تقديم حلول متخصصة وشاملة تخلق قيمة مضافة وتترك أثراً إيجابياً وتبني إرثاً للعملاء يدوم لأجيال متعاقبة، مشيراً إلى أن المجموعة تساعد عملاءها على التعامل مع التحديات عبر اتباع استراتيجيات استثمارية محكمة وتنويع محافظهم المالية، إضافة إلى تقديم نصائح استثمارية بناءً على تحليل دقيق للظروف الاقتصادية القائمة.

الحمد: الكثير من مديري الأصول يستهدفون المستثمرين متوسطي الثروة ومجموعة الثروات المحلية

وأفاد الحمد بأن «الوطني للثروات» تقدم خدمات متنوعة لعملائها تشمل إدارة الأصول والتداول والإقراض والودائع وغيرها من الخدمات المخصصة والمبتكرة للأفراد من ذوي الملاءة المالية العالية والعملاء المؤسساتيين، مبيناً أن المجموعة استطاعت تعزيز حضورها عالمياً عبر شبكة واسعة من العمليات المتكاملة توجد في 9 مدن تتوزع على 5 دول حول العالم إضافة إلى امتلاكها شراكات قيمة مع كبرى شركات إدارة الأصول في العالم مثل جي بي مورغان لإدارة الأصول وإنترفيست، حيث تنعكس هذه الشراكات إيجاباً على جوانب مختلفة من بينها الخدمات الاستشارية وتطوير الحلول الاستثمارية الجديدة.

وبالنسبة للرؤية المستقبلية لـ «الوطني للثروات»، قال: «نُدرك أن التغيير هو السمة المُستمرة للسوق، وأن احتياجات العملاء تتطور باستمرار. لذا، نُؤمن بأهمية التكيّف مع هذه التغيّرات وتقديم حلول استثمارية مُبتكرة تلبي تطلّعات عملائنا في المستقبل».

وأوضح أن الثروات العالمية القادمة إلى المنطقة، تحتاج إلى الخبرات المحلية حيث إنها الأقدر على فهم أسواق المنطقة وإدارة الثروات فيها، لا سيما أن دول مجلس التعاون الخليجي تظل سوقاً يعتمد على العلاقات أكثر من أي أمر آخر.

وأكد أهمية عقد الشراكات المحلية، وأنه على شركات إدارة الأصول العالمية التي تريد الدخول إلى أسواق دول مجلس التعاون الخليجي أن تعمل مع شركاء إستراتيجيين من المنطقة في مجالات إدارة الأصول والائتمان الخاص والاستثمار العقاري.

وذكر الحمد أن على الوافدين الجدد إلى المنطقة من مديري الأصول أن تكون لهم استراتيجية واضحة وأن يستهدفوا قاعدة عملاء محددة ويتمتعوا بأساس محلي قوي قبل إقدامهم على التوسع في أعمالهم داخل المنطقة.

وأشار إلى أن المليارديرات من خارج منطقة الشرق الأوسط ممن يتمتعون بوجود هياكل مالية راسخة قد لا يكون ضمن أولوياتهم إقامة علاقات مالية جديدة في المنطقة، مشيراً إلى أن مديري الأصول يختلفون في قاعدة العملاء التي يستهدفونها، في حين يرى الكثير منهم فرصتهم الحقيقية في المستثمرين متوسطي الثروة، كذلك مجموعة الثروات المحلية.

وتضمنت الموضوعات التي ناقشتها الحلقة النقاشية، التي شارك فيها إضافة إلى الحمد، كل من من الرئيس التنفيذي لبنك باركليز في الإمارات، رشا بدوي، ورئيس المجموعة المؤسسية في CMC Connect، ريتشارد إليستون، ورئيس وحدة الشرق الأوسط الدولية في بنك لومبارد أودييه السويسري، عامر مالك، وأدارها مدير تحرير المجموعة – FT Specialist US، بابتيست أبوليان، مدى تأثير تدفق الثروات إلى منطقة الشرق الأوسط على مشهد الثروة عالمياً، وكيف تعمل الحلول الرقمية، بما في ذلك خدمات الاستشارات الآلية على تحوّل الخدمات المصرفية الخاصة في المنطقة.

كما ناقش المشاركون في الحلقة كيف يمكن للبنوك الخاصة في الشرق الأوسط دمج العوامل الثقافية والدينية في خدمات إدارة الثروات الخاصة بها لتلبية الخصائص الفريدة للأعمال الخيرية في المنطقة، بما في ذلك ممارسات مثل الوقف.