قال رئيس مجلس إدارة بنك برقان الشيخ عبدالله ناصر الصباح، إن البنك نجح خلال 2024 في قطع أشواط كبيرة في إستراتيجيته الجديدة محققاً إنجازات لافتة وتحسناً ملحوظاً في معظم مؤشراته المالية، كما أنه عزز مكانته في السوق مواصلاً مسيرة النمو والتوسّع انطلاقاً من رؤيته الطموحة وخططه المستقبلية.

كلام الشيخ عبدالله ناصر الصباح، جاء خلال الاجتماع السنوي الواحد والستين للجمعية العامة العادية والاجتماع الثامن والثلاثين للجمعية العامة غير العادية للبنك واللذين عقدهما أمس في مبناه الرئيسي، بنصاب بلغ 81.457 في المئة، حيث قدّم مجلس إدارة البنك للمساهمين لمحة عن الأداء التشغيلي والنتائج المالية المحقّقة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، ووافق المساهمون على توزيع أرباح نقدية بقيمة 6 فلوس للسهم الواحد، بالإضافة إلى أسهم منحة بنسبة 5 في المئة عن العام المالي 2024.

منذ 3 دقائق

منذ 4 دقائق

تجربة مميزة

وأوضح الناصر، أن البنك ركز خلال 2024 على أولويات إستراتيجية جاء في مقدمتها إعادة توزيع الأصول، ومواكبة التحول الرقمي، وتنمية رأس المال البشري، وتحقيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) لتقديم تجربة مصرفية مميّزة لعملائه ترقى إلى مستوى طموحاتهم وتلبّي احتياجاتهم، مؤكداً التزام «برقان» الراسخ بالموازنة بين العائد والمخاطر لتحقيق الحصافة المالية وريادة السوق في الابتكار.

وأضاف: «شهد 2024 تحدّيات عالمية وإقليمية كبيرة، اتسمت بالاضطرابات الجيوسياسية التي ألقت بظلالها على بعض الاقتصادات. ورغم الظروف الصعبة وعدم اليقين الذي كان يحيط ببعض بلدان المنطقة، أظهر القطاع المصرفي في الكويت - مرة أخرى- مرونة استثنائية، وحافظ على مكانته كركيزة للاستقرار والنمو. وفيما تواصل الكويت الاستفادة من السياسات المالية الحصيفة، وأطر العمل الرقابية القوية، والإستراتيجية الاقتصادية الاستباقية، ساعدت هذه العوامل في الحفاظ على ثقة المستثمرين، وتمكين النمو المستدام خلال فترات التقلّب التي شهدتها الأسواق العالمية وما رافقها من ضغوط تضخمية واضطرابات».

وتابع الناصر: «وقد ثبت أن كل ما ذكر كان له الدور الفعّال في النمو والتطور الذي شهده (برقان)، حيث تظلّ الكويت حجر الزاوية لعملياتنا. ونحن ندرك أن السوق مليئة بفرص نمو واعدة، والتي تتميّز بالتحول الرقمي المتسارع، والتركيز المتزايد على الاستدامة، والسعي المتواصل للابتكار».

الابتكار محرك للنمو

ولفت الناصر إلى أنه «في 2024، سجلنا نمواً جيداً في جميع عملياتنا التشغيلية. وفي هذا الإطار، نودّ التأكيد على التزامنا بتوفير أفضل الخدمات المالية في فئتها وابتكار الحلول المصمَّمة لخلق قيمة مستدامة لجميع مساهمينا».

وقال: «أدّى التزامنا بالعديد من الاستثمارات الإستراتيجية الرئيسية إلى تعزيز بنيتنا التحتية وتقديم حلول مالية متطورة ومُبسّطة ومُصمّمة لتناسب احتياجات مختلف شرائح العملاء. ومن بين التطورات الرئيسية التي قمنا بها، تعزيز البنية التحتية الرقمية، واعتماد التقنيات الرقمية لتطوير أفضل الحلول وأحدثها، وصقل تجارب عملائنا سواء عبر القنوات التقليدية أو الإلكترونية، إلى جانب توسيع نطاق خدماتنا وتنويع محفظة منتجاتنا بشكل يلبّي احتياجات جميع شرائح العملاء. وهدفنا في ذلك الارتقاء بالتجربة المصرفية لجميع العملاء سواء الأفراد أو الشركات، بغض النظر عن الفئة أو الشريحة التي ينتمون إليها».

نجاح الإستراتيجية

بدوره، قال رئيس الجهاز التنفيذي للمجموعة طوني ضاهر: «أظهرت مؤشراتنا المالية في 2024، نمواً حقيقياً وطويل الأمد في جميع أنشطتنا الأساسية، ما يشير إلى نجاح إستراتيجياتنا، كما حقق بنك برقان خطوات كبيرة على صعيد أهدافه الرئيسية المتمثّلة في خلق القيمة على المدى الطويل، وزيادة الحصة السوقية، والارتقاء بتجربة الخدمات المصرفية».

وأضاف: «نمضي قُدُماً في جهود رقمنة جميع أنشطتنا وخدماتنا، لاسيما أن مسيرتنا للتحول الرقمي تشهد مزيداً من التطور مع نجاحنا في تحقيق إنجازات جديدة وتحديد الاحتياجات الجديدة للسوق، والفرص الناشئة، وأحدث اتجاهات الصناعة».

وذكر ضاهر، أنه «خلال 2024، واصلنا استثمار مواردنا لجعل تجربة عملائنا عصرية وسلسة، انطلاقاً من الفلسفة الخاصة ببنك برقان في تقديم خدمات مصرفية تكون أكثر ذكاء وسهولة واستدامة، وهو ما دفعنا نحو تبنّي أحدث التقنيات وتطبيق حلول رقمية متقدّمة في جميع مراحل رحلة العميل».

الموارد البشرية

وقال ضاهر: «نواصل التزامنا بالاستثمار في مواردنا البشرية وتنميتها وتطويرها. هذا الالتزام يشكل جوهر رؤيتنا في أن نصبح جهة العمل المفضلة في قطاع البنوك في الكويت، من خلال بناء ثقافة داخلية ديناميكية، متطورة، ومحفزة على الابتكار».

كما أشار إلى أنه «على مدار 2024، قمنا بإجراء عدة تعيينات وترقيات على جميع المستويات الوظيفية، بما في ذلك الإدارة العليا والتنفيذية، في إطار جهودنا لتوسيع قاعدة الكفاءات الوطنية في البنك. ومن خلال ذلك، فإننا نهدف إلى ما هو أبعد من مجرد استقطاب الكوادر المتميّزة، إذ نحرص على الاحتفاظ بها وتطويرها. ولهذا، تُعدّ إستراتيجيتنا للتعلم والتطوير عنصراً أساسياً لنجاحنا، وهو ما دفعنا لإطلاق العديد من برامج التطوير الوظيفي الديناميكية لموظفينا خلال 2024».

برنامج «رؤية»

علاوة على ذلك، أطلق البنك النسخة الجديدة لـ 2024 من برنامجه الريادي «رؤية» لتطوير المواهب، وقام بتعزيز نطاق برنامج «Burgan Cares»، لدعم الموظفين المهتمين بمواصلة دراساتهم العليا. كما دشّن برنامج «منارة برقان» الجديد، والذي يهدف إلى تقدير موظفيه ممَّن يتميّزون بأداء استثنائي. وأثمرت جهوده في هذا المجال عن حصول بنك برقان على جائزة براندون هول 2024 الذهبية لتميّزه في إدارة رأس المال البشري بمجال «التعلم والتطوير»، تحت فئة «أفضل استخدام للتعلم الاجتماعي/التعاوني».

تطوير الخدمات

وفي ما يتعلق بالتطوير المستمر للخدمات المصرفية، قال ضاهر: «أطلقنا خلال 2024 إستراتيجية تطوير مخصّصة تهدف إلى تحسين وتوسيع نطاق الخدمات المصرفية الخاصة، إضافة إلى تعزيز محفظة الحلول المصمّمة خصيصاً للأفراد ذوي الملاءة المالية وأصحاب الثروات العالية»، وقمنا بتوسعة شبكة فروع الخدمات المصرفية الخاصة وإطلاق مجموعة من المنتجات الحصرية الجديدة المصمّمة خصيصاً لهذه الشريحة المميزة.

وأضاف:«عملنا على تسريع وتيرة إستراتيجيتنا للارتقاء بالخدمات المصرفية للأفراد، حيث وسّعنا نطاق الخدمات والحلول المقدّمة للعملاء المميّزين من خلال إطلاق باقة (Elite) الجديدة وتجديد باقة (بريميير) وتعزيزها بمزايا خاصة، كما أطلقنا أيضاً، (أوّل)، وهو حساب توفير ذو عوائد مميزة ومخصّص للأطفال حتى سنّ 14 عاماً، في خطوة تهدف إلى تلبية احتياجات العملاء في مختلف مراحل حياتهم».

كما دشّن «برقان» برنامجاً مخصّصاً للتدريب على الاستثمار وإدارة الثروات، بالتعاون مع«فيتش ليرنينغ»، الشركة العالمية المتخصّصة في توفير حلول التدريب والتطوير، والتابعة لمؤسسة فيتش العالمية. كما أطلق برنامج «Burgan Lean in Circle» والذي يستكشف جميع التحديات التي تواجهها النساء في مكان العمل وكيفية معالجتها في بيئة العمل.

كما كان من أبرز إنجازات 2024، إطلاق «برقان» مركزه للابتكار والتحوّل الرقمي، «Burgan Lab» والذي تم تصميمه لتعزيز ثقافة التعاون والإبداع والتميز من خلال سلسلة من ورش العمل، وجلسات التدريب، ومجموعات التركيز على مدار العام. وفي أعقاب ذلك، تم إطلاق برنامج التدريب الرائد «Burgan Lab Academy» الذي تم تطويره بالتعاون مع أكاديمية (CODED)، بهدف تمكين الخريجين الجدد وإعداد قادة التكنولوجيا المستقبليين في القطاع المصرفي بالكويت.

التحول الرقمي

وكثّف «برقان» جهوده الدؤوبة خلال 2024 في تعزيز التحول الرقمي، ومن أبرز الإنجازات الرقمية التي حققها كان تدشين الإصدار الجديد لنظام الانتظار من خلال الربط المباشر مع الهيئة العامة للمعلومات المدنية (تطبيق هويتي) للتعرّف على هوية ومعلومات العملاء، بهدف تقديم خدمات بنكية رقمية متطورة ومخصّصة، تختصر الكثير من فترات الانتظار. وإلى جانب الانضمام إلى نظام المدفوعات الخليجي الآني«آفاق»، أطلق البنك خدمة الدفع الفوري «ومض».

شكر وتقدير

واختتم الناصر، تصريحه متقدّماً بالشكر إلى بنك الكويت المركزي وهيئة أسواق المال، لدعمهما المستمر لبنك برقان والقطاع المصرفي الكويتي بشكل عام، كما شكر مجلس إدارة بنك برقان والإدارة التنفيذية والمساهمين والعملاء، وجميع الموظفين في كل الأقسام، لما يقدّمونه من إسهامات متواصلة في تطورّ البنك.

شراء «الخليج المتحد - البحرين» بـ 190 مليون دولار

في إطار الإستراتيجية الجديدة لـ«برقان» الرامية إلى إعادة توزيع الأصول وبناء مصادر إيرادات جديدة، وقّع اتفاقية مع شركة الخليج المتحدة القابضة – شركة مساهمة بحرينية – لشراء كامل حصة الأخيرة في بنك الخليج المتحد، وهو مصرف تجاري يعمل بموجب ترخيص مصرفي بالجملة في مملكة البحرين، والبالغة 100 في المئة من رأسماله، بقيمة 190 مليون دولار. كما يملك أيضاً 60 في المئة من شركة كامكو للاستثمار (كامكو إنفست)، وتعتبر الشركة واحدة من أكبر مديري الأصول في المنطقة، حيث تدير أصولاً تقدّر بـ 16 مليار دولار. وقد حصل «برقان» على الموافقات اللازمة من بنك الكويت المركزي ومصرف البحرين المركزي ونجح في إتمام عملية الاستحواذ أخيراً.

ويتيح هذا الاستحواذ فرصة أمام «برقان» لدخول قطاعات ذات فرص نمو مرتفعة مثل الاستثمار والتمويل الإسلامي، وخلق فرص مجزية في البيع المتقاطع والبيع المكمل، إضافة إلى تحقيق وفورات متنوعة من تكامل العمليات والأنظمة التشغيلية للكيانين. كما سيعزّز الاستحواذ إمكانية الوصول إلى منصة «كامكو إنفست»، حيث توافر المنصة حالياً مجموعة متكاملة من الحلول الاستثمارية في مجال إدارة الأصول، والاستثمارات المصرفية، والوساطة المالية.

7 في المئة نمواً بأرباح 2024 إلى 46.4 مليون دينار

أشاد الناصر بالتقدّم الذي حققه البنك خلال 2024 حيث سجل نمواً في أرباحه بلغ 7 في المئة إلى 46.4 مليون دينار، كما بلغت إيراداته 229 مليون دينار، بنمو 3 في المئة على أساس سنوي، بفضل النمو في صافي الدخل من الفوائد بنسبة 17 في المئة والذي بلغ 157 مليون دينار. كما حافظ «برقان» خلال 2024 على مستويات رأسمال جيدة، حيث بلغت نسبة حقوق ملكية المساهمين (CET1) 12.6 في المئة، ومعدل كفاية رأس المال نسبة 18.6 في المئة، مقارنة بالحدود الدنيا للمتطلبات الرقابية البالغة 10.5 في المئة و14 في المئة على التوالي.

أكبر إصدار في الكويت لسندات دائمة بالدينار

بيّن ضاهر أنه خلال 2024، حقق البنك إنجازاً آخر تمثّل بالانتهاء بنجاح من إصدار سندات ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بقيمة 150 مليون دينار، حيث فاق الطلب عليها التوقعات، وتجاوز حجم الاكتتاب فيها المبلغ المستهدف. ويمثّل هذا الإصدار إنجازاً تاريخياً لـ«برقان»، حيث يُعدّ أكبر إصدار في الكويت لسندات دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بالدينار الكويتي، فضلاً عن كونه الأول من نوعه الذي يقوم به بنك لسندات دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بالدينار. ويُعدّ من بين أكبر الإصدارات المقوّمة بالدينار.

اتفاقية مع«تاتا» لترقية نظام«برقان»

أفاد ضاهر بأن «برقان» حقق خلال 2024 تقدّماً كبيراً في مسيرته للتحول الرقمي، من خلال توقيع اتفاقية تاريخية مع شركة «تاتا للخدمات الاستشارية» لترقية نظامه المصرفي الأساسي عبر الاستفادة من مجموعة حلول «™TCS BaNCS».